《灵浸鸿》菜花酱牛肉

12、并购贷款 第十二章并

　　第十二章并购贷款
　　“灵鸿，你猜谁回来了？”
　　唐菀兴奋地说。
　　“谁回来了？”沈灵鸿也有点好奇。
　　“秦颂回来了，她回来当她们公司北京分公司的老大！”
　　秦颂是唐菀和沈灵鸿共同的好友，律师，比二人大两岁，前年去了他们律所的总部，现在也是合伙人了，这次回北京带北京分公司。
　　“太好了，秦大律终于回来了，咱们仨又可以一起哈皮啦！”沈灵鸿也兴奋起来。
　　“还有还有，我听秦颂说，袁放也回来了，现在在和信证券，级别可是不低呢！”
　　再次听到这个名字，沈灵鸿心中还是有些余温。
　　沈灵鸿和袁放相识，在上一家券商公司的时候，区别是袁放的级别比她高了好几级，本无交集，却因为秦颂的一次聚会，她认识了同一个公司的袁放。
　　袁放给人的感觉，在当时的沈灵鸿看来，可以用四个字形容：如沐春风。
　　聚会之后的日子里，二人相处颇多，袁放的表白更是直接，沈灵鸿没有直接同意，心里却乐开了花！
　　而在接下来的聚会中，沈灵鸿发现了，秦颂同样喜欢着袁放。
　　沈灵鸿根本不需要权衡，她沈灵鸿闺蜜就这几个，男人不多的是，趁着还没开始，她当机立断，与袁放断了联系，并且拜托袁放，不要把她们俩这一段，讲给任何人听..........
　　“喂，灵鸿，你还在听吗？”
　　唐菀的话打断了沈灵鸿的思绪。
　　“在听，那咱们改天组个局，跟秦颂聚一下吧！”
　　“好嘞，那先这样，我还有个会！”
　　电话那端传来了嘟嘟声，沈灵鸿才反应过来对方已经挂断了！
　　放下手机，侧头一看，周瑾言的外套在她的副驾上，她笑了笑，将车子驶入回家的路上。
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　　三日之后，与宝合的两轮谈判后，郑良将宝合的ts协议过了法务，然后发送到了沈灵鸿的邮箱。
　　沈灵鸿点开邮箱，将协议看了一下，回复郑良：
　　“可以，发给宝合吧 ，同时安排尽调。”
　　“收到。”
　　两周之后，宝合的尽调完成，接下来是正式的协议了。
　　这天沈灵鸿临时拉了一个会，接到消息的几人，迅速端起笔记本，涌入沈灵鸿的办公室。
　　郑良和两个投资经理坐在沈灵鸿的对面，侧面是小刘和婷婷。
　　沈灵鸿快速地交待了一下目前几个项目的打法给几个投资经理，由郑良负责统筹。
　　听完安排的几人都各自领了活，纷纷离开。
　　剩下婷婷，沈灵鸿看了她一眼，随即打开笔记本展示给她
　　“婷婷，这个是我们与宝合接下来要交割的正式协议SPA，你发给宝合黄继聪助理，跟她们讲，小的修改没问题，大的框架变不了，尤其是融资安排条款。”
　　沈灵鸿点了点条款文字给婷婷看：
　　资金结构：明确本次收购对价由「买方自有资金 + 商业银行并购贷款」共同组成，并购贷款占对价比例不超过监管上限。
　　交割先决条件：将 “买方取得银行并购贷款审批通过” 设为交易交割的前置条件。
　　也就是说，收购宝合，一部分用的是森光账上的钱，另一部分靠银行的并购贷款。
　　“稍后我把这个最新的协议发给你，你来对接黄继聪的助理。“
　　“好的沈总！交给我，你放心！”婷婷非常地开心，随即风风火火地走出了办公室！
　　3日后，正式的协议签署完成，郑良负责接下来的并购贷款，银行对标的企业也完成了尽调。
　　曹新一的手机亮了一下，是两条微信，他迅速点进去，随即放下手机，若有所思。
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　　郑良从银行王经理办公室出来，垂头丧气，肩膀垮着。
　　刚拐过弯，迎面走过来的孙敏看到了他，她脚步没停，只侧头对助理低声吩咐：“问问王经理，刚才高通的小郑来干嘛了。”
　　郑良回到公司，敲开沈灵鸿的办公室，脸色有点微妙：
　　“沈总，王经理那边，对于咱们‘资金还款能力’的佐证材料，问得特别细，比之前那轮尽调细多了。”
　　沈灵鸿抬眼：“理由呢？”
　　“他说……刚参加完一个同业交流会，有个业内人士私下提醒.......”
　　沈灵鸿勾唇一笑，手指在桌面上敲了一下；“业内人士，不就是曹新一嘛！”
　　随即扔出一句：“曹新一，他可真是一步都没走错呢！”
　　烦恼的郑良，听罢问道：“沈总，接下来我们怎么做呢？”
　　“没事，一会就有答案了！”
　　郑良退出办公室，带上了门。
　　屋里只剩沈灵鸿一人，她在等一个电话。
　　过了半个小时，电话声响起，母亲孙敏的电话来的不早不晚。
　　电话接通，孙敏开门见山：“灵鸿，贷款不直接跟我说嘛？绕个弯子，小郑吃瘪，回去跟你汇报了吧！”
　　孙敏语气冷淡，沈灵鸿没在意，早就习惯了，她回道
　　“嗯，郑良跟我说信贷部卡在‘集中度’和‘覆盖率’上。曹新一找了老李。”
　　孙敏电话那头传来敲门声，有人进来，孙敏没有挂断电话，电话那头沈灵鸿安静的听着；
　　孙敏向敲门进来的王经理下达了简练的指令。
　　“森光制造的贷款报告后天下午三点前放我桌上，增信措施里，把黄仲清的名字写上——他是森光制造的董事长，也是高通资本的GP合伙人，让他把GP层面的权益份额质押了，再出一份《并购贷存续期偿债承诺函》。另外，让标的黄继聪签业绩对赌和差额补足，两份叠在一起，合规上无懈可击，谁再拿‘覆盖率’说事，让他直接来找我。”
　　王经理连说“是是是”，表示一定办到，随即传来关门声。
　　孙敏的声音再次传来，这次是对着沈灵鸿说：
　　“懂了？”
　　沈灵鸿只回复了一句话：“您说的这些，早都准备好了！”
　　孙敏那头“嗯”了一声，挂了电话，嘴角上扬，心里暗骂：你个小狐狸！
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　　郑良坐在工位上，还没从刚才的沮丧里缓过神。
　　手机突然炸了。
　　屏幕上跳动着的，正是两小时前还对他冷若冰霜的——王经理。
　　郑良愣了一下，接起来，语气还带着惯性般的丧气：“王经理……”
　　电话那头的声音，判若两人。
　　王经理那股“公事公办”的冷硬劲儿消失得无影无踪，取而代之的是一种近乎殷勤的急促。
　　“哎哟！郑总啊！那个……沈总交代的那两份担保函，黄仲清总的《GP权益质押函》和《偿债承诺函》，还有黄继聪总的《业绩对赌及差额补足协议》，尽快发我啊！”
　　王经理语速极快，生怕他挂电话：
　　“沈总刚才是不是跟你一起呢？你跟沈总说一声，彻底放心！孙行长刚亲自过问了，说咱们这笔完全符合‘战略新兴产业’豁免条款，合规上滴水不漏！
　　“郑总啊，你这边一收到文件，就发给我，我这边立马走绿色通道！！”
　　电话挂了。
　　郑良握着手机，坐在工位上，半天没动。
　　两小时前，这王经理还在电话里跟他哭穷，说“风控李总要掀桌子”、“风险太大”。
　　现在，桌子不掀了，风险不提了，连“硬增信”都变成了“合规典范”。
　　他下意识地抬头，看向那扇紧闭的办公室门，门里没有任何动静。
　　他低下头，看着手机屏幕上王经理发来的微信：“郑总，两份担保函啥时候发？就等黄仲清总的签字页了，我这边打印机都热好了！”
　　他深吸一口气，回复了两个字，语气里带着一种刚从云里雾里被拽出来的恍惚：
　　“马上。”
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　　一个半月过后，隆冬已至。
　　一家餐厅中，曹新一约好了人，他挑了一个靠窗的位置，坐下等待。
　　手机上弹出一则新闻：由高通资本控股的壳公司森光制造现金收购宝合公司，本次交易构成重大资产重组.......
　　“看什么呢，曹新一！“
　　曹新一抬起头，沈灵鸿不知何时，在他对面坐下。
　　“看你干的好事啊！”
　　“要谢谢你啊没添别的乱子！”沈灵鸿翘起二郎腿，她今天穿着浅蓝色的牛仔裤，美腿修长。
　　“什么叫没添别的乱子？”曹新一顾不上欣赏美腿，脱口而出。
　　沈灵鸿淡淡地看着他，没回，嘴角牵起一抹诡异的笑。
　　曹新一猛地反应过来，随后质问道：“你故意透露SPA协议给我，还侧重强调了银行贷款，让我往这个方向使劲？”
　　沈灵鸿拍拍手，笑道：“哎呀，聪明。因为我就知道你没那么容易认输放弃宝盒，你肯定要想办法给我制造麻烦！我若贷款不顺，你再重新跟宝合谈。”
　　顿了顿，她身体前倾，凑到曹新一眼前，道：“如果你一定要制造麻烦，那么何不让这个麻烦在我的可控范围之内呢！”
　　曹新一放在大腿上的手，此时攥得更紧了，过了三秒，他轻嗤一声。
　　“沈大美女，你不是不靠家里嘛，这次用你母亲沈行长的资源，可是毫不介意！”
　　沈灵鸿瞥了他一眼，站起身来：
　　“有资源不用，那是王八蛋！”
　　转身离开，走向了餐厅中的一个包厢，包厢开门的一刻，里面的人正埋怨着；
　　“怎么出去那么久，都等你呢！”